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银行是怎么判断出来你在套现的?-明日花bt_桜木凛_妃乃ひかり

来源:未知 作者:admin 人气: 发布时间:2019-05-16
摘要:收到银行风控短信的老铁,可能就有疑问了,为什么银行会风控到我呢?是因为套现被发现了吗?其实,老铁还真的是被银行发现了。 银行在办卡的时候,就收集了老铁的学历、年龄、负债、工作等相关信息,对于部分敏感的用卡行为,银行还是可以在线监控出来。根据

  收到银行风控短信的老铁,可能就有疑问了,为什么银行会风控到我呢?是因为套现被发现了吗?其实,老铁还真的是被银行发现了。

  银行在办卡的时候,就收集了老铁的学历、年龄、负债、工作等相关信息,对于部分敏感的用卡行为,银行还是可以在线监控出来。根据交易时间、金额、地点、笔数等等,银行就可以比对出来。-明日花bt_桜木凛_妃乃ひかり比方一个学生的信用卡,额度是五千元,每个月的消费都是在五千元左右,而且是经常账单日后套空。这就很值得银行去怀疑了,-明日花bt_桜木凛_妃乃ひかり银行可能会通过贷后管理去了解老铁的负债,再通过相关的风险公式去比对。当出现异常的时候,那么老铁就会被风控警告。

  自身的消费能力风控监控可能比较迟缓一点,毕竟要通过一定的时间才能收集好资料。可是,风险交易的情况下,老铁被银行返现在套现,那就很容易了。商户问题应该是一个最大的切入口了,有经验的老铁被风控,也是在这里被逮到的。商户费率过低,刷多了,就会被发现;商户经常被用于套现,银行也会根据商户检测持卡人;商户在国外,比如东南亚和中东地区,这些国外的商户套现情况是很猖狂的,银行也是经常抓。

  风险交易除了商户问题,消费的时间问题也是一个点。这个错误是新手容易犯的,老鸟一般都不会犯这个错误。其实也就是非营业时间刷卡,被银行逮到了,就是一顿风控警告了。被银行监控降额了,西瓜君建议是废掉卡片或者换卡。被降额的卡,想要再提额是很难的。而销卡后随便销户,半年后重新申请,-明日花bt_桜木凛_妃乃ひかり提额的可能性会大很多。

  银行通过负债情况和风险交易,就可以很好监控老铁的用卡情况,稍有不慎,就会被银行一套组合拳打下去!

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